Колонка редактора

До сих пор речь шла, как правило, о банках, многие годы устремлявших внимание на работу с нерезидентами. Мы все их знаем наперечет. В Латвии парочка таких в прошлом году закрылась. Остальные переформатируют свою деятельность, производят зачистки зарубежной клиентуры. Об этом они сообщают у себя на сайтах и в пресс-релизах.

Народная молва говорит о том, что самые крупные банки, со скандинавскими хозяевами, вообще перестают работать с иностранцами, ставя всевозможные препоны для открытия счетов. В то же время другие банки заявляют, что готовы работать со всеми добропорядочными клиентами.

Однако отраслевые драмы и трагедии никак не повлияли на банковские прибыли. За 9 месяцев 2018 года латвийские банки заработали примерно столько же, сколько за весь 2017 год. 232 млн. евро против 236 млн. евро. 89% всей прибыли зафиксировали пять банков: 37% отраслевой прибыли дал Swedbank, 17% -- Luminor, 15% -- SEB, 13% -- Rietumu, 7% Citadele. 

Вроде бы все стало успокаиваться. Но нет. Косяком пошли новые сообщения о злоупотреблениях в банках не только в Латвии, но и в соседних странах. И теперь уже тень пала на «неприкасаемых» скандинавов. Сначала по СМИ прошла информация о том, что Danske Bank решил закрыть все свои отделения и филиалы в Балтийских странах и в России. Вслед за этим шведское SVT сообщает, что их шведский Swedbank подозревают в обширном и систематическом отмывании денег, которое продолжалось около десятилетия и было связано с балтийскими филиалами Danske Bank.

Заметим, не сегодня, а на протяжении десяти лет. Вопрос, а что эти десять лет делали службы банковского надзора там у них и здесь у нас, если много лет никто ничего не замечал. Ведь первые сигналы об отмывании «грязных денег» в «нерезидентских» банках пришли из-за океана. Оттуда же прошла и информация о коррупции в верхних эшелонах в странах Балтии. ABLV закрыли после заявления FinCEN о планируемых санкциях за реализацию схем отмывания денег. В скандале замешаны чиновники из высшего эшелона власти, глава центробанка подозревается в вымогательстве взяток в крупных размерах и отстранен от должности; задержан экс-шеф Бюро по предотвращению и борьбе с коррупцией, подозреваемый в возможной легализации преступно нажитых средств.

Но до сих считалось, что скандинавские банки чисты как белый лист. Хотя внимательные наблюдатели, помнящие историю их прихода в страны Балтии, знают, что и они занимались «грязными делишками». Неожиданным откровением стала информация о денежных потоках между Swedbank и балтийскими филиалами Danske Bank в период с 2007 по 2015 гг. в размере не менее 3,8 млрд. евро. Миллиардов!!! Занимались отмыванием всего около 50 клиентов – мизер в общей клиентской базе. Оказалось, что даже самые строгие «надзиратели» не могут уследить за всеми нечистыми клиентами, да еще если сами контрольные органы вовлечены в коррупционные дела.  

Информация о нечистоте скандинавских банков бумерангом выстрелила по соцсетям. Ведь в наших странах главные коммерческие банки обслуживают население, только в латвийском Swedbank открыто более миллиона счетов. Кто-то уже рассказывает об образовавшихся в его филиалах очередях, будто бы за снятием наличных. До паники пока далеко. Здравомыслящие клиенты знают, что в случае, не дай бог, закрытия банка в Латвии, они получат гарантированную государством сумму до 100 000 евро назад. Однако поговорка, что банк можно «убить» как муху – газетой, выдумана не вчера…

Есть во всей этой шумихе и смешное. Много лет, даже десятилетий, Латвия боролась за титул регионального центра финансовых услуг. Этот пункт был занесен в план правительства по развитию финансового сектора на 2017--2019 гг. И вот новое правительство в лице той же коалиции, которая вносила этот пункт, его же и вычеркивает из плана, объясняя это тем, что такая запись работает против репутации Латвии и может создать ложное представление об игнорировании рисков, связанных с отмыванием денег. И тогда возникает вопрос: теряем на финансовых операциях – отдаем банкиров на заклание – а что взамен? 

Вот это и смешно, когда бы не было так грустно. В очередной раз правая рука не знает, что делает левая, речь о новом-старом правительстве. Это раз. А два то, что Латвия на общем фоне борьбы с отмыванием грязных денег выглядит не хуже, а много лучше других стран. И здесь уместно напомнить данные оценки банковского надзора, согласно правилам Базельского комитета. По этой оценке, у Латвии индекс борьбы с отмыванием денег (3,98) ниже, чем у Великобритании (4,23), Германии (4,44) и США (5). Индекс определяется по десятибалльной системе – чем ниже индекс, тем лучше ситуация. То есть наша система по борьбе с отмыванием денег даже лучше, чем в этих благополучных странах. Если это так, то за что нас так критикуют, предают публичной обструкции?

Отгадка кроется в одном из сообщений выше. Цитирую: «Danske Bank решил закрыть все свои отделения и филиалы в Балтийских странах и в России». Вот нас, наконец, и поставили в один ряд с восточным соседом. Собственно говоря, мы из него еще не успели до конца выйти. Можно с уверенностью сказать, что наши страны попали, согласно русской поговорке, как «кур в ощип».

Мы в очередной раз стали разменной монетой в играх между США и Россией. Нас все так же причисляют к российскому региону, российской сфере влияния. И нетрудно догадаться, что такие игры вряд ли закончатся в нашу пользу. Геополитика и геостолкновения.

Финансовый мир не заметит превращение Балтийских стран из регионального финансового центра, помните лозунг «Мы ближе, чем Швейцария», в провинциальную окраину Европы. Бюджет Латвии уже потерял и еще потеряет миллионы евро.

Мы этого хотели?

Немая сцена...